UniRak Nachhaltig A
Performance in %
Anlageziel
Das Fondsvermögen wird überwiegend in internationale Aktien angelegt. Daneben wird in Anleihen weltweiter Aussteller in Euro beziehungsweise überwiegend währungsgesichert investiert. Darüber hinaus unterliegen die Aktien und Anleihen einem nachhaltigen Anforderungskatalog. Hierbei werden in einem ersten Schritt mögliche Anlagen einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Im zweiten Schritt erfolgt die Beachtung von Ausschlussregeln. So werden die Unternehmen, die beispielsweise Kinderarbeit zulassen oder Rüstungsgüter produzieren ausgeschlossen. Gleiches gilt für Länder, die beispielsweise nur eine eingeschränkte Glaubensfreiheit oder den Einsatz der Todesstrafe zulassen. Im dritten Schritt werden unter Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsanalyse Einzeltitel nach deren Renditechancen ausgewählt. Der Fonds investiert zu circa zwei Drittel in Aktien und einem Drittel in Anleihen. Test 2
Performance und Kennzahlen vom 19.11.2024
| Zeitraum | Rendite in % p.a |
Perf. in % |
Volatilität | Max. Drawdown in % |
Max. Drawdown in Monate |
Sharpe Ratio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Lfd. Jahr | – | 14,00% | 7,95% | -5,28% | 1 | 1,48 |
| 3 Monate | – | 5,65% | 7,41% | -2,71% | 1 | 2,82 |
| 6 Monate | – | 7,56% | 8,42% | -5,28% | 1 | 1,38 |
| 1 Jahr | 19,26% | 19,32% | 7,66% | -5,28% | 1 | 1,96 |
| 3 Jahre | 0,11% | 0,33% | 9,44% | -20,38% | – | -0,20 |
| 5 Jahre | 4,49% | 24,62% | 10,74% | -21,97% | – | 0,32 |
| 10 Jahre | 5,58% | 72,13% | 9,85% | -21,97% | – | 0,52 |
| Seit Auflage | 6,37% | 116,18% | 7,95% | -21,97% | – | 0,64 |
Risiko-Rendite-Matrix vom 19.11.2024
Portfoliostruktur vom 31.10.2024
- Aktienorientierte Anlagen 62,07%
- Rentenorientierte Anlagen 32,59%
- Liquidität 5,34%
- Nordamerika 47,35%
- Europa 39,81%
- Asien/Pazifik 5,85%
- Emerging Markets 1,48%
- Global 0,15%
- IT 15,83%
- Finanzwesen 9,89%
- Industrie 9,00%
- Gesundheitswesen 8,96%
- Roh-, Hilfs- u. Betriebsstoffe 6,75%
- Basiskonsumgüter 3,96%
- Nicht-Basiskonsumgüter 2,68%
- Immobilien 2,20%
- Versorgungsbetriebe 1,41%
- Telekommunikationsdienste 1,26%
- Weitere Sektoren 38,00%
- Microsoft Corporation 4,08%
- Apple Inc. 2,73%
- NVIDIA Corporation 2,64%
- GE Vernova Inc. 2,02%
- UnitedHealth Group Inc. 1,71%
- The Procter & Gamble Co. 1,42%
- Schneider Electric SE 1,35%
- Eli Lilly and Company 1,34%
- Boston Scientific Corporation 1,34%
- ServiceNow Inc. 1,33%
- UniZukunft Klima 0,09%
- Weitere Positionen 80,00%
- US-Dollar 42,57%
- Euro 42,21%
- Norwegische Kronen 3,87%
- Japanische Yen 3,24%
- Britische Pfund 2,16%
- Kanadische Dollar 1,85%
- Hongkong-Dollar 1,60%
- Sonstige 1,57%
- Australische Dollar 0,93%
- AAA 10,51%
- AA+ bis AA- 8,82%
- BBB+ bis BBB- 8,51%
- A+ bis A- 4,76%
- BB+ bis BB- 0,03%
- Kein Rating -0,04%
Stammdaten
| ISIN | LU0718558488 |
|---|---|
| Fondsgesellschaft | Union Investment Luxembourg S.A. |
| Website | www.union-investment.lu |
| Auflagedatum | 01.06.2012 |
| Fondsvermögen (Mio.) |
5.483,80 EUR |
| Fondsmanager | Union Investment Gruppe |
| Fondsdomizil | Luxemburg |
| Fondswährung | EUR |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Anlagethema | – |
| Fondsanlagestil | ausgewogen |
| ESG-Einstufung (Offenlegungs-VO) |
Artikel 8 |
| Laufende Kosten* | 1,450 % |
| Transaktionskosten | 0,050 % |
| Performance Fee | Nein |
| Performance Fee p.a. | - |
| Max. Rückvergütung |
0,540 % |
Nachhaltigkeit
Scope-ESG-ScoreSkala von 0 bis 5
(0 = schlechtester Wert
5 = bester Wert)
ESG-Detail-Rating
| Umwelt | 5 |
|---|---|
| Ausschlusskriterien | |
| - Automobilindustrie | Nein |
| - Chemie | Nein |
| - Fossile Energieträger | Ja |
| - Gentechnik | Ja |
| - Kernkraft | Ja |
| - Luftfahrt | Nein |
| - Umweltverhalten | Ja |
| Soziales | 5 |
| Ausschlusskriterien | |
| - Arbeitsrechte | Ja |
| - Menschenrechte | Ja |
| - Pornographie | Ja |
| - Suchtmittel | Ja |
| - Tierschutz | Ja |
| - Waffen / Rüstung | Ja |
| Unternehmensführung | 5 |
| Ausschlusskriterien | |
| - Geschäftspraktiken | Ja |
| - Verstoß gegen Global Compact | Ja |
Nachhaltigkeitskriterien
| Ausschlusskriterien | Ja |
|---|---|
| Best-in-Class | Ja |
| Best-of-Class | Nein |
| Engagement | Ja |
| ESG-Reporting | Ja |
| ESG-Research | Ja |
| Themenansatz | Nein |
Risiko- und Ertragsprofil (SRI)
Geringeres Risiko
Höheres Risiko
Rechtliche Hinweise
Informationen zu Wertentwicklungen werden immer nach Abzug sämtlicher Kosten auf Fondsebene dargestellt. Die Wertentwicklungen wurden auf Basis der BVI-Methode ermittelt.
Wertentwicklungen, die in der Vergangenheit erzielt worden sind, sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Preise von Fondsanteilen können sich positiv als auch negativ gegenüber dem persönlichen Einstandswert entwickeln. Fonds die auf eine Fremdwährung lauten, unterliegen zusätzlichen Wechselkursschwankungen zum umgerechneten Euro-Wert. Informationen zur Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken, sind den jeweiligen Factsheets der Fonds zu entnehmen. Keine der hier aufgeführten Informationen und Bestandteile ersetzen eine professionelle Anlageberatung und stellen auch keine Produktempfehlung dar. Es handelt sich lediglich um Produktinformationen, die im besten Wissen und Gewissen durch die Lebensversicherung von 1871 a. G. München zusammengestellt wurden. Die Umsetzung der Webseite erfolgt durch die cleversoft GmbH. Diese Informationen werden regelmäßig auf ihre Richtigkeit sowie auf die Einhaltung gesetzlicher Informationspflichten überprüft und aktualisiert. Die aufgeführten Fonds und Anlagelösungen können im Rahmen eines Versicherungsproduktes ausgewählt werden. Die Fondsauswahl kann sich ändern. Weiterführende Informationen zu Fonds- und Versicherungsprodukten sowie der Nachhaltigkeitsstrategie können telefonisch angefordert oder unter www.lv1871.de eingesehen werden sowie unter Basisinformationsblatt / PRIIP. Nähere Informationen über das Scope-ESG-Rating, können Sie auch unter www.scopeanalysis.com/esg-rating einsehen. Quellen: Lebensversicherung von 1871 a. G. München, cleversoft GmbH, Scope Analysis GmbH. Daten ohne Gewähr.